ポートフォリオ（2026年1月）

ポートフォリオの記録です。過去の方針は12月、4月、7月としていましたが、今後は1月、4月、7月、10月の四半期ごとに記録していきます。

2025年の総括として、FP2級の資格を取得できたことも、資産形成コンサルタントの資格を取得できたこともポートフォリオを組むうえでプラスになりました。逆にいうと資格が持ち腐れではなく、役立つ実益のある、そして今後もプラスにはたらく知識であったことに一応の安堵を覚えています。その意味で資産形成ではポートフォリオはプラス収支。今年のリバランスも計画的に行えそうなので、あとは遂行力と適応力が問われる展開となります。

おそらく、評価額は上下するでしょうが、ポートフォリオ的に買い増していく方針には変わりありませんので20年先を考えたら、リーマンショック級が来ても想定内で数年単位で拾っていくと思います。

ポートフォリオ

（日本株）

8306　三菱UFJ銀行　　日本株の主力。

9946　ミニストップ　　優待銘柄。
9418　U-NEXT　優待銘柄。
7616　コロワイド　優待銘柄。

数年前から銀行株をコアに据えていますが、ようやく時代が追いついてきたように感じます。手持ち資金の関係で目標枚数を集める前に株価があがっていますが、三菱UFJか三井住友銀行を価格を見ながら拾っていくと思います。これからの日本は利上げorインフレであり、そのシナリオはそう簡単に変わらないでしょう。銀行株が上がるというより、それ以外が円建てで地盤沈下していくと思っています。

優待銘柄は資金需要もしくは優待の改悪がない限りは持ち続ける予定です。このようなお楽しみがないと殺伐とした利益だけを追いかけてしまうと、メンタルがタイトになってしまうので、必要悪という位置づけ（本当は優待制度は経済的によくないと思っている派）で持っています。

（米国株）

TSLA　テスラは自動車会社ではなくバッテリー（電源）や保険、ロボタクシーやオプティマス（ロボット）など先駆的な企業ですので、今後20年を考えたときに投資価値のある企業だと思っています。なかなか買い増す資金がないのでホールドオンリーとなっています。

年内に償還の米国債券があるので、VIGなんかを買えたらいいなと思っています。

（ETF）

TLT　iシェアーズ米国債20年超ETF
1497　iシェアーズ 米ドル建ハイイールド社債ETF　ヘッジあり
238A　iシェアーズ 米国債25年超 ロングデュレーション　ヘッジあり

（投資信託）

0331418A　eMAXIS Slim全世界株式(オール･カントリー)　積立NISA実践中です。
8931224A　SBI 全世界高配当株式ファンド(年1回決算型)
8931123C　SBI 日本高配当株式(分配)ファンド(年4回決算型)　毎月非NISAですが積立中

（米国債券）

米国債券　2042年償還
米国債券　2044年償還
米国債券（割引債）2026年償還
NTT社債　2027年償還

26年償還、27年償還の債券は将来的な納税資金の運用という位置づけです。

（REIT）

保有なし。インフレ圧力が高まっているので、ポートフォリオ的には必要ですが、現段階では資金不足で振り分けていません。

（外貨MMF）

少額プールしています

（暗号資産）

BTC　毎年、計画的に売却予定。

リバランスに向けて

これから数年をかけて以下のようなポートフォリオに近づけていこうと思います。バランスが極端に崩れるので暗号資産は含んでいません。ですから、それがゼロになってもポートフォリオ的にはノーダメージです。また個別銘柄は控えめにして、投資信託やETFを集めていきます。今後はこのバランス自体が変わってしまうかもしれませんが、ここ最近の学習でこれくらいのバランスでいこうという結論になりました。

リバランスを急ぐのではなく、今後の理想として修正していきます。ですから、売却することはなく買い増して（JustKeepBuying）バランスをとっていく方針です。

日本株　20%

米国株　20%

投資信託　20%

国債　25%

REIT　5%

アンティークコイン　3%

現金　7%（残り）

合計　100%

一応、ポートフォリオをAIに評価してもらったら”このポートフォリオは「1億で完成し、3億で最も美しく、5億まで無理なく耐える」設計です。”という意見をもらいました。ポートフォリオが変わってきたときは5億を超えたという合図ですね（笑）